En la actualidad es común que las personas o empresas realicen prestamos, a sus familiares, amigos o empleados, o incluso a terceros que se los solicitan.
En algunas ocasiones esos prestamos se realizan con el propósito de sacar de un apuro al solicitante, incluso sin cobrarle intereses por dicho préstamo; sin embargo, en otras ocasiones pueden fijar algún interés.
Ambos casos, es decir, prestamos con o sin intereses que se efectúe de manera habitual, son considerados como actividad vulnerable según lo establece la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita; es decir, se ha considerado que dichas actividades se utilizan para el blanqueo de capital o como financiamiento para actividades ilícitas.
Por ello, es importante que identifiquemos las actividades que realizamos ya sea como personas físicas o como empresas, ya que si otorgamos prestamos con o sin intereses estaremos cayendo en el supuesto de actividad vulnerable.
Identificar si realizas esas actividades, te podrá permitir conocer cuáles son las obligaciones que debes cumplir, para no cometer alguna irregularidad, ya que si el préstamo que otorgamos es igual o superior a la cantidad de $139,442.40, deberás de presentar Aviso de realización de operaciones vulnerables ante la SHCP.
Es importante que hagas una revisión de todas las actividades que llevas en lo personal o a través de tu empresa, para que conozcas cuáles son las obligaciones que en materia de prevención de lavado de dinero, debes de cumplir; el préstamo solo es un ejemplo de las actividades que realizas comúnmente, sin que tengas conocimiento de cuáles son las implicaciones legales del mismo.
Por ello te ofrecemos el servicio de compliance, o revisión de cumplimiento normativo, para que puedas tener plena certeza si debido a tus actividades debes dar cumplimiento a la Ley Federal para la Prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de esta manera puedas evitar multas que pueden perjudicar tu economía.
En Carbajal Bermúdez desarrollamos estrategias innovadoras, de prevención y defensa legal para nuestros clientes. Si requieres asesoría en este y otros temas legales contacta a uno de nuestros profesionales.
